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VC说 | 基金规模超3亿美元的Insignia是一家什么样的风投公司?

接下来你将看到:

1、专注东南亚早期科技项目

2、看好东南亚数字金融

3、东南亚电商发展带来的物流机遇


【7点5度】第553次与您见面。本文共1441字,4张图片。


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专注东南亚早期科技项目



Insignia Ventures Partners(下文简称Insignia)是东南亚一家专注于投资早期科技项目的VC,创建于2017年,总部在新加坡。创始合伙人兼CEO Yinglan Tan曾是红杉资本的VP,也是红杉资本在东南亚的第一位员工,参与过Tokopedia、Go-jek、Carousell、Appier和99.co.等项目的投资。

2018年2月,Insignia完成了一期基金的募集,资金规模为1.2亿美元,这在当时是东南亚最大规模的一期基金。紧接着,Insignia在2019年10月完成二期基金募集。资金规模达2.741亿美元。Insignia的LP主要来自主权基金、大学捐赠基金以及来自亚洲、欧洲和北美的知名家族企业。


虽然成立才三年,但Insignia在东南亚的创投圈也相当活跃。近期融资600万美元的新加坡AI公司Wiz.ai、A轮融资210万美元的法律科技公司Intelllex、A轮融资2500万美元的越南房产科技公司Propzy,都是Insignia参与的投资项目。


从Insignia的投资情况来看,金融科技和物流赛道尤受关注。 

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Insignia投资项目,不完全统计


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看好东南亚数字金融



在Insignia看来,东南亚非常适合发展数字金融服务。据菲律宾中央银行的调查报告显示,菲律宾没有银行账户的人口比例高达77%。而在越南和印尼,同样没有银行账户的人口比例分别占65%和52%。但东南亚智能手机普及率高,促进了数字支付的进一步发展,因为很多数字支付公司可以提供不需要绑定银行账号的充值式移动钱包。


Payfazz就是专门为没有银行卡的人群服务的印尼消费金融平台,瞄准印尼的农村经济。用户下载Payfazz的应用程序后可以去Payfazz的代理点进行充值,然后就可以使用PAYFAZZ支付账单、P2P汇款或电话充值等。如今,Payfazz与超10万个代理商合作,每月处理的交易额超100万美元。


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Payfazz


然而并非只有消费者缺乏数字化的金融服务,东南亚中小企业还存在贷款难的金融需求。东南亚只有33%的中小型企业可以获得贷款和信贷额度,剩下的中小企业由于缺乏银行信用记录或者缺少资产作为抵押而无法从银行获得贷款。


Insignia投资的新加坡金融科技公司Aspire,通过制定非常规的信用评分标准,如看业务交易数据、客户反馈、线上评分和公司社交媒体账号吸引力等来做贷款风险评估,为中小企业直接发放贷款。


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东南亚电商发展带来的物流机遇



除了金融科技,Insignia在电商和物流这些赛道也有不少投资项目。东南亚电商大格局基本是Shopee、Lazada、Tokopedia和Bukalapak等巨头的天下,但它们带来的连锁效应也促进了不少新电商的发展,如Insignia看好的印尼投的社交电商Super、新加坡B2B工业电商eeze等。最重要的是,东南亚整个电商生态的完善推动了其他基础设施行业的进一步发展,如物流


Janio是一个第四方跨境物流公司,为东南亚电商玩家提供端到端的物流解决方案,包括COD收款和清关服务,从而进一步帮助电商玩家提高跨境物流的效率和扩大电商业务服务范围。第四方物流是物流业者提供一个整合性的物流,包括:金融、保险、多站式物流配送的安排。和第三方物流的差别则在第三物流只单纯的提供物流服务,第四方物流则是整合性的,例如:可协助进出口关税问题、收款等功能。


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Janio


同样是物流赛道,Insignia还投了类似满帮的物流撮合平台,印尼物流公司Ritase和越南物流公司LOGIVAN。物流撮合平台主要是为了解决行业中供需不对称的问题,通过整合发货方和卡车公司的资源来提高货运公司的运力,满足企业的运输需求。伴随着东南亚电商的发展,东南亚物流需求远未被满足,未来会有更多创新形式的物流企业涌现。




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作者:7点5度 来源:7点5度

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